Mid-market corporates

L’expertise Private Credit di Sienna IM offre alle aziende l’accesso a finanziamenti garantiti dai vari assets presenti nei loro bilanci (fixed e current assets) e ha basato il suo posizionamento e il suo valore aggiunto fin dall’inizio su una profonda comprensione dei possibili rischi e dei vari assets accettati come garanzia.

Questo va oltre l’analisi creditizia di base generalmente effettuata al momento di un prestito bancario, permettendo così di offrire una capacità di prestito più favorevole all’azienda, da garantire con il valore degli asset presi in garanzia.

I fondi di debito corporate di mercato intermedio si sono concentrati essenzialmente sul prestito corporate basato su asset (utilizzando crediti, inventari, attrezzature di trasporto, macchinari o immobili come garanzia) invece di debito senior non garantito per ridurre drasticamente sia la correlazione con i cicli di credito sia le perdite in caso di default.

Il fondo Sienna Hephaistos beneficia del sostegno dell’Unione europea nell’ambito del programma InvestEU.

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Finanziamento delle imprese con vari assets presenti nei loro bilanci

Il mercato dei prestiti alle PMI ha subito una profonda trasformazione, caratterizzata da un netto peggioramento delle condizioni offerte alle imprese con la migliore qualità del credito, da un forte calo dei prestiti non garantiti e dall’emergere di nuovi attori (tra cui i fondi di prestito), alcuni dei quali stanno introducendo nuove tecniche (Fintechs).

Per i finanziatori, la crescita dei finanziamenti collateralizzati (leasing di attrezzature industriali, finanziamento di scorte, crediti commerciali, ecc.) risponde alla necessità di gestione del rischio.

Il nostro approccio di scoring è coerente con la strategia di investimento condotta in ciascuna delle nostre attività e include un’analisi triplice che è centrale nella valutazione complessiva dei progetti destinati all’inclusione negli assets dei fondi gestiti dal team di Private Credit di Sienna IM :

Comprensione del debitore da parte di un credit analyst con una solida esperienza di credito maturata in una banca o in un’agenzia di rating.
Comprensione e capacità di valutazione degli assets connessi e/o collaterali.
Particolare attenzione al contratto di finanziamento, alle sue clausole e alla sua applicabilità legale, che hanno un impatto significativo sul buon esito delle operazioni e, di conseguenza, sulla solidità del portafoglio e sulla sua attrattiva per gli investitori.

L’expertise Private Credit di Sienna IM si avvale della competenza del suo partner Neftys per il pre-finanziamento del Credito d’Imposta per la Ricerca (CIR) per PMI e ETI innovative e per la formazione professionale. (CPF). Neftys ha sviluppato una piattaforma elettronica che consente alle PMI e alle ETI o agli istituti di formazione di costituire i loro fascicoli di pre-finanziamento.